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上海银行(601229)
研报日期：2018-07-23 上海银行(601229) 投资要点 业绩快报亮点：1、业绩高增，均保持20%以上的增速。2、资产负债结构优化，存贷款占比进一步提升。3、资产质量继续改善。 业绩增长超预期，营收同比增速在去年低基数基础上实现了28%的高增长，同时单月环比数据也十分靓丽，环比实现16%的高增，预计受益贷款量价齐升。1Q18、1H18营收、利润总额、归母净利润分别同比增长11.9%/28.3%、11.9%/23.1%、13.5%/20.2%。营收增速高于利润总额增速，预计为2季度加大拨备计提力度。 存贷款高增拉动资产负债规模实现较高速的增长。上海银行核心一级资本充足率在上市城商行中位列第二，城商行以前受限于贷款额度整体贷款占比生息资产不高，在额度有放松下上海银行的核心一级资本充足优势凸显。1、存贷款占比进一步提升。1H18贷款占比总资产40.7%，环比1季度上升1.6个百分点。存款占比总资产56.1%，环比上升0.02%。2、2季度贷款环比增长8.7%，远超过资产环比增长4.4%；存款环比增加4.8%，根据存款占比测算的负债总额环比增加4.7%，预计同业投资、主动负债环比有小幅压降。 资产质量继续改善。1、不良率1.09%，环比下降1bp，同比下降6bp。2、拨备对不良的覆盖能力进一步提升，拨覆率环比提升9.5个百分点至304.7%。拨贷比环比上升6bp至3.
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常胜彭大将军：
:春江水暖鸭先知，公司未来业绩继续高成长。风雨后开新篇新资独角兽入主[600568中珠医疗]严重超跌3元多点中珠医疗绝对大黑马坐拥10多家最挣钱的医院笑傲江湖犹如开金矿的大地主真正A股富豪