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南京银行(601009)
研报日期：2018-08-10 南京银行(601009) 投资要点 事项： 南京银行公布18年中报，18H净利润同比增17.11%。营业收入同比上升8.62%，净利息收入同比上升4.31%，手续费净收入同比上升339%。总资产1.19万亿元(+460%，HoH)，其中，贷款+12.13%HoH，存款+5.35%HoH。净息差1.8g%(+2bps，YoY)；不良贷款率0.86%(+Obps，QoQ)；拨备覆盖率46301%(-2.45pct,QOQ)，拨贷比3.98%(+Opct,Q0Q);ROE9.81%(+0.3pct,YoY)，ROA1.02%(+0.09pct，YoY)，资本充足率13.05%(+12bps，HoH)。 平安观点： 上半年非息收入表现突出，二季度利息收入增速延续放缓 南京银行18H实现营收13496亿元，同比增862%，增速较18Q1提升109个百分点，在净利息收入录得4.31%增速（一1.37pct，QOQ）的情况下，主要驱动力来自非息收入，同比增长2785%，贡献了总营收的2156%，较17年同期提升325个百分点。进一步拆分来看，手续费净收入同比增长34%，营收贡献占比达14.03%；包括汇兑损益、公允价值变动在内的其他非息收入同比增速高达128.g%。PPOP同比增速由18Q1的796%提升至896%，拨备同比下降35%，18H归母净利
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三哥19640101：
发这么多干吗