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恒生电子(600570)
研报日期：2018-08-24 恒生电子(600570) 事项： 公司于8月22日发布半年报：2018年上半年实现营收13.61亿元，同比增长25.98%；实现归母净利润为3.00亿元，同比增长31.37%；扣非净利润为2.24亿元，同比增长61.35%。 评论： 二季度增速向好，扣非净利率显著提升。公司第二季度实现营收8.28亿元，同比增长29.94%，第二季度实现扣非净利润为1.89亿元，同比增长69.17%，增速较一季度显著提升。扣非净利润增速显著快于营收主要为在人员增速放缓背景下，公司规模优势开始体现，期间费用率明显下降。扣非净利率达到16.46%，为2016年以来新高水平，在营收增速与人员增速之差保持较大的背景下，净利率进一步提升并重回历史较高水平亦值得期待。 财富业务持续快速增长，互联网与境外占比提升。经纪业务实现营收2.16亿元，同比增长21.87%，若外资进入国内金融领域的政策进一步放宽、沪伦通有进展落实，均有望带来更多增量；资管业务实现营收4.44亿元，同比增长18.10%；财富业务实现营收2.98亿元，同比增长39.28%，继续保持快速增长趋势，随着资管新规继续推进，银行资管一体化方案有望继续保持快速增长；交易所业务实现营收0.52亿元，同比增长12.21%，呈现企稳回升趋势；银行业务实现营收0.88亿元，同比下降6.08%，主要受统计口径影响，实际
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缘起悟鹏：
阿里巴巴是片森林，恒生电子必将长成一棵大树。一一一一恒生电子国内绝对的金融科技自主软件龙头，恒生官网上周数据，目前拥有客户：银行154家，保险100家，基金100家，证券122家，期货110家，信托65家，几乎涉及到所有银行证券保险等金融领域！
缘起悟鹏：
阿里巴巴是片森林，恒生电子必将长成一棵大树。一一一一恒生电子国内绝对的金融科技自主软件龙头，倚靠阿里巴巴，蚂蚁金服，深耕金融，生生不息！恒生官网上周数据，目前拥有客户：银行154家，保险100家，基金100家，证券122家，期货110家，信托65家，几乎涉及到所有银行证券保险等金融领域！在金融科技，人工智能，区块链，金融系统安全自主可控及新业务上蓬勃发展，必将长成一颗大树！