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无锡银行(600908)
研报日期：2018-08-28 无锡银行(600908) 业绩符合预期，维持“增持”评级 公司于8月27日发布2018年中报，归母净利润同比增长10.87%，业绩符合我们预期。公司作为区域龙头银行，净息差走阔，资产质量改善，资本充足率提升，盈利释放可期。我们预计公司2018-2020年EPS0.61/0.68/0.78元，给予目标价6.01-6.55元，维持“增持”评级。 净息差走阔，成本管控增强 2018年上半年营业收入同比增速14.15%，较Q1-0.11pct。上半年归母净利润同比增速10.87%，较Q1-1.14pct。上半年净息差2.19%，较2017年提升4bp。公司净息差提升主要受益于存贷利差走阔提振，公司上半年平均贷款收益较2017年上升8bp，主要由对公贷款定价提升拉动，上半年平均存款成本较2017年下降7bp，主要由对公定期存款下降23bp拉动。公司在企业客户的存贷定价能力显著提升，拉动存贷利差走阔15bp。成本收入比26.72%，较Q1下降1.89pct，成本管控显著增强。 贷款拉动资产扩张，存款显著发力 Q2末总资产同比增长11.14%，较Q1末+3pct，主要依靠贷款扩张拉动。贷款同比增长11.16%，较Q1末+0.94pct。上半年主要新增对公贷款，集中于中长期限贷款，主要投向租赁和商务服务业，我们认为主要为地方基础设施建设类项目，资产质量
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