(财富号评论)小满说邮储:从总市值营收利润率roe定量分析到底值不值得申购?
2019年11月28日 9:54:23 来源:168炒股学习网 阅读:41人次
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小满说邮储:从总市值营收利润率roe定量分析到底值不值得申购?
邮储银行明天到底能不能申购,不要看别人推荐,最好定量分析一下,自己判断。邮储银行按照发行价总市值4457亿元,次于工农中建招行,排名第五位,比交通银行的4122亿元高。交通银行2019年营收预计2392亿,净利润774亿元,而邮储银行2019年预计营收2780亿元,净利润585亿元。由此可见,邮储银行营收高于交行,但利润比交行低了一大截,而邮储利润率仅为25%,而交行利润率高达37%,招商银行净利率35%,农业银行净利率38%,建行净利率42%,银行业中,还没见过如此之低的利润率的,按说邮储存款量极大,低成本的活期存量比例也很高,也不知道综合成本为什么这么高,极大拉低了利润率。从估值来讲,邮储今年动态市盈率7.61,按照这个水平,比五大行高得多,对应同等市盈率的是农商行渝农商行7.43,农商行作为中小银行,估值和成长性一般高于大行,但目前渝农商行已经破发8%,浙商银行破发后目前是7.83,但浙商行属于股份制银行,也是中小银行,估值也一般高于大行。所以大概我们也能预测邮储开盘后情况了。再从roe角度分析,渝农商行2018年roe是13.55,市净率0.89,浙商银行roe14.04,市净率0.92,农业银行是roe13.66,市净率0.75,交通银行roe11.17,市净率0.61,民生银行roe12.94,市净率0.61。而邮储市净率roe是12.31,介于民生和交通之间,市净率只
王
非常好,现在价格已经差不多了,接下来逐步加仓吧。
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段
江苏银行,北京银行,, ,那么多低市盈率股票还没完没了的跌,值得申购个鬼啊?
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王
以我的测算,开盘破发5%左右,收盘可能会破发10%,次日以后还会继续下跌,什么绿鞋都不管用,直到跌到4.5左右。
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