公告日期：2020-08-25
招商局蛇口工业区控股股份有限公司关于招商局集团财务有限公司的风险评估报告一、 招商局集团财务有限公司基本情况招商局集团财务有限公司（以下简称“财务公司”）是经中国银行业监督管理委员会（银监复〔2011〕118号）文件批准成立的非银行金融机构。
企业金融许可证机构编码L0125H211000001,统一社会信用代码9111000071782949XA。
法定代表人：周松。
现有注册资本50亿元人民币，股东单位二家，出资比例如下：序号 出资人姓名或名称 认缴资本（亿元） 股权比例1 招商局集团有限公司 25.5 51.00%2 中国外运长航集团有限公司 24.5 49.00%财务公司本外币业务范围如下：对成员单位办理财务和融资顾问、信用鉴证及相关的咨询、代理业务；协助成员单位实现交易款项的收付；对成员单位提供担保；办理成员单位之间的委托贷款；对成员单位办理票据承兑与贴现；办理成员单位之间的内部转账结算及相应的结算、清算方案设计；吸收成员单位的存款；对成员单位办理贷款及融资租赁；从事同业拆借；承销成员单位企业债券；有价证券投资（固定收益类）。
二、 财务公司内部控制的基本情况（一） 控制环境财务公司已根据现代公司治理结构要求，设立股东会、董事会、监事会，并对董事会和董事、监事、高级管理人员在风险管理中的责任进行了明确规定。
董事会下设战略风险管理委员会和审计委员会，对董事会负责。
财务公司按照决策系统、执行系统、监督反馈系统互相制衡的原则，建立良好的公司治理以及分工合理、职责明确、报告关系清晰的组织结构，为内部控制的有效性提供必要的前提条件。
组织架构图如下：（二） 风险的识别与评估财务公司制定了一系列的内部控制制度及各项业务的管理办法、操作规程、内控手册，设立了风险管理部（法律合规部）和审计稽核部，对财务公司的业务活动进行全方位的监督和稽核。
财务公司建立了较为完善的分级授权管理制度，各部门间、各岗位间职责分工明确，各层级报告关系清晰，通过部门及岗位职责的合理设定，形成了部门间、岗位间相互监督、相互制约的风险控制机制。
战略与风险管理委员会对财务公司全面风险控制情况进行监督，审阅财务公司风险状况报告，提出完善风险管理和内部控制的意见，并向董事会汇报。
（三） 控制活动1、结算业务控制在吸收成员单位存款及结算业务方面，财务公司根据各监管法规制定了《结算业务管理办法》、《结算业务操作规程》、《结算账户管理办法》、《结算业务内部控制管理办法》等结算管理与业务制度；针对跨境资金业务制定《跨境资金集中运营管理业务操作规程》与《跨境资金集中运营管理业务风险管控办法》，每项业务制度均有详细的操作流程，明确流程的各业务环节、执行角色、主要业务规则，有效控制业务风险。
存款方面，财务公司严格遵循平等、自愿、公平和诚实信用的原则为成员单位办理存款业务，相关政策严格按照银监会和中国人民银行相关规定执行，充分保障成员单位资金的安全，维护各当事人的合法权益。
资金结算方面，财务公司主要依靠资金结算系统进行系统控制。
资金结算系统支持客户对业务的多级授权审批，防范客户操作风险。
成员单位登陆资金结算系统提交指令，关键要素无法进行修改，保障成员单位提交的业务指令的完整性。
财务公司结算业务的处理设立了顺序递进、责权统一、严密有效的三道监控防线：结算岗位以双职、双责为基础作为第一道防线，岗位角色授权为第二道防线，审计稽核部的全面监督为第三道防线。
财务公司建立了较为完善的业务审批授权制度，根据业务种类、金额大小、风险级别确定结算不同岗位人员处理业务的权限。
资金结算系统支持网上对账功能，支持成员单位账目的即时查询与核对。
2、结售汇业务控制财务公司结售汇业务包括代客结售汇和自身结售汇，财务公司制定了《结售汇业务管理办法》、《结售汇业务操作规程》、《结售汇业务风险管理指引》、《人民币外汇即期交易风险管理暂行规定》、《人民币外汇即期交易业务操作规程》等制度，用以规范结售汇业务的日常操作。
风险管理部对财务公司结售汇业务进行风险监控并作为外汇交易系统管理员，设置并管理操作人员权限；金融市场部负责对财务公司挂牌汇价定价，调度外汇资金满足支付需要；结算业务部分设外汇组，负责银行间外汇市场操作，结算组负责单据初审及账务处理，实行交易与清算分离制度；审计稽核部负责结售汇业务制度和业务操作的审计监督。
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