网友提问:
7日年化收益怎么换算成每日万份收益
肖经理:
你好:我国货币市场基金的7日年化收益率的计算方法取决于基金的收益结转方式。目前货币市场基金存在两种收益结转方式,一是“日日分红,按月结转”,相当于日日单利,月月复利。另外一种是“日日分红,按日结转”相当于日日复利。
其中单利计算公式为:(∑Ri/7)×365/10000份×100%;
复利计算公式为:(∑Ri/10000份)365/7×100%。
其中,Ri 为最近第i 公历日(i=1,2…..7)的每万份收益,基金七日年收益率采取四舍五入方式保留小数点后三位。
日每万份基金净收益 =(当日基金净收益/当日基金份额总额)×10000;
期间每万份基金净收益 = 期间日每万份基金净收益之和;
叶经理:
其中单利计算公式为:(∑Ri/7)×365/10000份×100%;
复利计算公式为:(∑Ri/10000份)365/7×100%。