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中国银行(601988)
研报日期：2018-07-23 中国银行(601988) 国际特色鲜明， 海外业务迎新机遇 海外业务营收、利润贡献大。 17 年中行海外营收达 1181.46 亿元，营收占比达 24.45%；海外业务税前利润高达 665 亿元，占集团利润 29.86%。海外业务迎新机遇。 17 年中行国际结算业务量达 3.95 万亿美元， 跨境人民币结算量 3.83 万亿元，跨境人民币清算量 349.68 万亿元， 远超其他三行。我们认为，中行凭借多年精耕海外业务的先发优势，将受益于人民币国际化和一带一路的历史机遇，进一步发挥在跨境结算、跨境贸易融资、全球现金管理等领域的优势。 营收结构较优，控股非银子公司体系完备 非息收入占比稳定，且长期居于大行前列。 中行非息收入占比长期稳定在30%左右， 1Q18 达 31.71%。中行海外业务提高了集团整体非息收入占比。外汇买卖价差、结算与清算、银行卡业务进一步贡献手续费收入。 子公司体系完备，对集团利润贡献达 6.21%。 中行控股涉足投资银行、保险、投资三大类业务的十家非银商业子公司， 17 年非银子公司实现净利润114.82 亿元，对集团利润贡献度达 6.21%，居四大行首位。 资产质量持续改善，拨备与资本压力较小 资产质量有望进一步改善。 中行大于 90 天逾期/不良常年低于 100%， 17 年末为 83%，居同业前列，不良认定严
网友回复
云中帆水上帆：
好就要说出来
粤B63Y63：
股網金来：
不知道到底是真好还是假好？
手机用户18：
香港h股更低，难道国际大行都是傻子？
看家的酱油：
真好！
针挑土浪淘沙8341：
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