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宁波银行(002142)
研报日期：2018-07-26 宁波银行(002142) 结论与建议： 宁波银行发布业绩预告，预计2018年上年实现营收135亿元，YOY分别增9.79%，实现净利57亿，YOY增长19.64%，与公司一季报中披露的业绩预告一致，符合预期。2018年上半年年化ROE达到21.13%，高于绝大部分上市银行。资产质量方面，环比继续改善，幷进一步反哺利润。在资产质量持续向好的背景下，拨备已提升至近500%，录得非常充裕的水平。展望未来，公司精耕中小企业及消费贷有望持续带来高ROE，公司成长性强，我们维持买入的投资建议。 上半年净利同比增 19.64%，年化 ROE 高达 21.13%：宁波银行发布业绩预告，预计 2018 年上年实现营收 135 亿元，YOY 分别增 9.79%，实现净利57 亿，YOY 增长 19.64%，与公司一季报中披露的业绩预告一致，符合预期。 2018 年上半年年化 ROE 达到 21.13%，同比提升 0.83 个百分点，股东回报率进一步提升，且远高于大部分同业。 资产状况优良，拨备非常充足：资产品质方面，公司呈持续向好态势。公司 1H2018 不良率均为 0.80%，同比下降 0.11pct，环比下降 0.01pct，继续体现不断改善态势，消除了前期由于金融去杠杆因素引起各类信用债违约背景下市场的部分悲观预期。从资产质量审核的标准来看，逾期90 天
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