【中信银行信用卡】网友提问：
中信银行 柜台存款超过5万是否要提供存款人的身份证明文件.
今天客户给我货款金额超过5万,在国贸附近的中信做存款, 柜面人员要求对方出示我的身份证 请问是否合理是否存在侵权行为.
卡友回复：
别人给我存钱
存钱的人带着他本人的身份证
中信银行还需要我的客户提供我的身份证..
郁闷
卡友回复：
中行的我存钱就不用身份证，包括取钱。
卡友回复：
5万没存过，但1万以上在招行要提供存款人身份证
卡友回复：
先存3万，再存2万，不用身份证。
卡友回复：
我到招行存2W也不用身份证啊,只有开户时才要身份证吧,
卡友回复：
我到招行存2W也不用身份证啊,只有开户时才要身份证吧,
卡友回复：
根据央行、银监、证监、保监联合下发的《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》要求：“商业银行、农村合作银行、城市信用合作社、农村信用合作社等金融机构为自然人客户办理人民币单笔5 万元以上或者外币等值1 万美元以上现金存取业务的，应当核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件。”
卡友回复：
易购园
中信员工 说是 累计金额
卡友回复：
桂系军阀
您所指的是这个吧一行三会的文件 〔2007〕第2号
主要柜面人员要求出示双方的证件.
卡友回复：
对于观点：易购园 发表于 2009-4-24 08:22 对于观点：中信员工 说是 累计金额
13911532242 发表于 2009-4-24 12:22
建行也是这样，系统会“知道”你当天取现超5W的。
卡友回复：
今年早些时候人民银行又出新的法规了就是要客户本人和代理存款人的证件。外币管理更严格。
卡友回复：
一般是取款5万元要提供身份证！~~~
估计是那个柜员业务不熟
卡友回复：
桂系军阀
现在我们这里调成存钱1万以上都要身份证了，没有去其他银行核实，招行这么对我说的！
卡友回复：
你可以跟柜台存3W，再跟存款机上存2W。