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南京银行(601009)
研报日期：2018-08-12 南京银行(601009) 事件：南京银行公布 2018 年半年度报告， 18H1 公司实现营业收入 134.96 亿元（+8.62%， YoY） ,实现归母净利润 59.77 亿元（+17.11%， YoY）。 18 年 6 月末，公司不良贷款率为 0.86%，环比持平。 净息差环比微幅收窄，利息净收入增速环比微降。 18H1，公司净息差为 1.89%，较 Q1 回落 6bps，主要原因为负债成本率较大幅度上行。 18H1，公司负债成本率上行 8.88%，其中存款利率上行 10.68%，发行债券利率上行 13%。受净息差收窄影响，公司利率净收入同比增长 4.3%，环比回落 1.37 百分点。 下半年以来，市场利率超预期回落，目前已至 16 年中枢水平，完全抵消 17 年涨幅，预计公司下半年负债压力将明显缓解， 负债成本率对净息差的负面影响减弱。 银行卡与投行手续费快速增长， 结算手续费同比下降。 18H1，公司手续费及佣金收入同比增长 9.09%。其中， 银行卡与债券承销手续费分别增长 52%与 24%， 代理收入同比增长 5%，而结算手续费则同比下降 11%。 对各项手续费同比变动原因分析如下：银行卡手续费快速增长主要原因或在于信用卡规模实现快速增长；债券承销较快增长的原因或在于资产证券化承销规模较快增长；结算手续费下降原因或在于经济增长
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三哥19640101：
不买就是不买，发这么多没用。
赢在地板：