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华夏银行(600015)
研报日期：2018-08-20 华夏银行(600015) 事件 8月15日，华夏银行发布2018年半年度业绩报告，营收同比下降1.44%，归母净利润同比增长2.02%。 简评 一、归母净利润同比增长2.02%，盈利能力有所提升 （1）营收边际改善，利润增长提速。上半年，公司实现归母净利润100.35亿元，同比增长2.02%，二季度单季同比增2.79%，较一季度提升1.68个百分点；实现营收328.76亿元，同比下降1.44%，二季度单季同比下降0.31%，较一季度好转2.3个百分点。其中，利息净收入同比下降0.49%，非息收入同比下降3.80%。 （2）盈利能力有所提升。公司年化加权平均ROE为12.02%，较一季度回升2.14个百分点；EPS为0.72元/股，BVPS为12.18元/股。 二、利息净收入降幅缩小，但息差继续收窄 （1）上半年实现利息净收入238.86亿元，同比下降0.49%，但相比于2017年-3.41%和18年一季度4.68%的水平，降幅缩小。 （2）净息差继续收窄。上半年年化净息差为1.86%，较去年同期下降24个BP。从趋势上看，二季度净息差继续收窄，上半年年化NIM比一季度年化NIM收窄6个BP。在资产端，公司综合收益率比去年全年高10个BP，其中贷款收益率提高6个BP；但在负债端，综合成本来率较去年全年高28个BP，提高幅度大于资产端
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tong350301：
半价都没人要！