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江苏银行(600919)
研报日期：2018-08-21 江苏银行(600919) 投资要点:事件：江苏银行发布 2018 年半年度报告。 18H1，公司实现营业收入 172.18 亿元（+0.89%， YoY） ,实现归母净利润 68.52亿元（+10.93%， YoY）。 18H1 末，公司不良贷款率为 1.40%，较 17 年末下降 0.01 百分点。 受息差、 资产结构调整与金融监管影响，收入端承压。 18H1，公司营业收入同比增长 0.89%。营业收入增长乏力的原因主要有三个：一是公司 18H1 净息差同比下降 3bp 至 1.57%；二是公司同业及非标资产压缩，相关业务利息收入增速下降；三是理财业务与银行卡手续费同比较大幅度下降。随着市场利率走低及监管影响减弱，预计公司下半年收入端会有所改善，全年收入增速或先降后升。 资产负债结构持续优化。 存贷款业务方面， 18H1 末公司发放贷款及吸收存款分别较 17 年末增长 10.96%与 6.90%。同业资产与同业投资方面， 18H1 末公司同业资产较 17 年末下降 19.71%,应收款项类投资下降 15.15%。同业负债方面， 18H1 末公司同业负债较 17 年末增长 3.88%，发行债券较 17 年末增长 31.55%。 公司吸收存款效果较好，同业负债增长为正常资产负债管理行为， 不宜过度解读。 资产质量稳中向好。 18H1 末，
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逗你玩zzl：
很好，已阅。