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江苏银行(600919)
研报日期：2018-08-22 江苏银行(600919) 事件: 2018年8月21日，公司发布了2018年半年度业绩。 投资要点: 2018年上半年公司预计实现营业收入172.18亿元，同比增长0.89%；拨备前净利润124.29亿元，同比下滑0.6%，实现归母净利润68.52亿元，同比增长10.93%。其中，贷款总额同比增长10.8%，存款总额同比增长9.5%。净息差1.38%。不良贷款率1.40%。 二季度净利息收入环比下滑7.3%，其中，生息资产规模环比上升3.1%，而净息差环比下降14BP，降9.2%。而公司披露的考虑基金投资收益以及免税效应的上半年的净息差在1.57%，仍较一季度的1.52%，有所上升。从我们计算的数据看，二季度生息资产收益率环比下降27BP，而计息负债成本率下降15BP。因此，二季度净息差下降的主要原因仍在资产端收益率的下降。 上半年贷款总额新增819亿元，较年初增幅达到10.96%，其中对公贷款增长545亿元，占比66.7%，而个人贷款增长285亿元，占比35%。对公贷款的新增量主要集中于制造业、批发零售业和建筑业。而个人贷款主要投向消费及经营贷款以及个人按揭贷款。 表内结构化产品进一步压缩。其中，持有的高收益的信托产品和资产管理产品分别较年初下降150亿元和30亿元。目前表内的整体的结构化产品规模仅有380亿元，较年初下降100亿元
网友回复
保住本金123456：
一吹牛B就跌！这是定律！
新京系：
这是国联证券的研究报告
翠甲天下：
你们的研报就是在放屁