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宁波银行(002142)
研报日期：2018-08-23 宁波银行(002142) 投资要点 业绩符合市场预期，维持高速增长，息差/投资收益/税盾贡献明显。18年H1公司净利润57.01亿元，同比增19.64%，业绩主要驱动因素为生息资产规模同比扩张10.6%，以及投资收益支撑的非息收入同比大幅增长46.56%。息差环比回升至1.81%，环比一季度上升13BP，较17年末下降13BP。成本方面，公司成本收入比34.19%，业务及管理费同比增加17.8%，其中工资薪酬增长较快（同比增25.9%）。 资产负债配置进一步回归存贷传统业务，贷款投放继续加速，存款上半年增长积极。二季度公司总资产扩张有所放缓，非信贷类资产压缩，贷款投放加速。贷款环比增5.27%（Q1环比：4.02%）。信贷结构上看，企业贷款占比压降，零售提升明显，其中经营性贷款增速最快（同比增74.9%），预计与积极续开展小微业务有关。负债方面，同业负债为同业存单所替代，存款上半年增速已经超过去年全年，占负债比例由17年末的58%提升至63%，不过二季度环比略有放缓。 定价方面，18年H1公司生息资产生息率4.13%，付息负债付息率2.33%，环比分别+20/-5bps，带来NIM环比走扩。中收方面，手续费和佣金收入同比下降14.2%，卡、托管和代理业务收入进一步走弱。 资产质量持续改善，信用成本下行，应收款投资减值一次性补提。不良率低位
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海鸥6079：
这么多为宁波银行叫好的，股价为什么不涨啊？