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上海银行(601229)
研报日期：2018-08-26 上海银行(601229) 业绩符合我们预期，维持“增持”评级 公司于 8 月 24 日发布 2018 年半年报，归母净利润同比增长 20.21%，业绩符合我们预期。公司在资本充裕的背景下贷款放量扩规模，息差也大幅修复，业绩得到释放。我们预计 2018-20 年 EPS1.66/ 2.00/ 2.42 元， 2018年 BPS12.93 元，维持目标价 12.93-14.22 元，维持“增持”评级。 收益升成本降，息差强势修复 2018 年上半年营收同比增长 28.28%，增速较 Q1 扩大 16.42pct。 PPOP同比增长 35.28%，增速较 Q1 扩大 22.21pct。上半年归母净利润增速较Q1 提升主要由息差与规模共同驱动。上半年净息差为 1.55%，较 Q1 上升7bp（ Q1 息差为我们测算）。息差提升因为资产端收益率上升， 而负债端成本率稳中有降。贷款占总资产比例较 Q1 末大幅提升 1.52pct 至 39.32%，零售贷款占总贷款的比例较 Q1 末提升 0.85pct。上半年贷款收益率较 2017年全年上升 61bp， 呈现量价齐升。 我们认为计息负债成本率下降主要是因为同业市场利率下行效果显著，公司同业负债占计息负债比例达 31%。 规模扩张较快，资本充足率高 Q2 末资产同比增长 12.11%，增速较 Q1 末
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谭国栋直播：
造假套现变脸追责：
发表于 2018-08-2617:23:41
中国长城，飞腾芯片:！硕，快，抄，抄，底:，底……
价值投资，央企重组，航天军工，国产芯片，大国重器，量子通信，国产软件，北斗导航，国家核心资产！
抄底全换国家核心资产：
中国卫星，航天五院整合平台？
华东电脑差不多又跌停！
最高股价80.00增发价30.00股价跌到12.00破发70%了！
中电科5个研究所整合预期，军用5G，杰赛科技，中电通信上市平台！
芯片国产化中国长城000066P长城军工！
央企改革跑不了久联发展……下半年主题：久联发展才是国改第一股！
中国卫星？从85元跌到18元！
该冲高换了：
中电通信：杰赛科技！
中电芯微：中国长城！
保利军工：久联发展！
航天云网：航天晨光...
使命到：
忽悠接盘
lkyzhs：
直接说利空利好就行，太多不想看