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上海银行(601229)
研报日期：2018-08-27 上海银行(601229) 事项： 上海银行公布18年中报，上半年净利润同比增20.21%。营业收入同比增28.28%，净利息收入同比升38.66%，手续费净收入同比降2.16%。总资产1.92万亿元（+6.14%， HoH），贷款+17.51%HoH；存款+7.26%HoH。净息差1.55%（+35bps， YoY）；不良贷款率1.09%（-1bps， QoQ）；拨贷比3.31%（+6bps，QoQ），拨备覆盖率304.67%（+9.5pct， QoQ）； ROE14.22%（+1.2pct， YoY），ROA1.0%（+0.1pct， YoY），资本充足率13.44%（-0.89pct， HoH）。 平安观点： 上半年营收和 PPOP 表现靓丽，二季度业绩在加大计提拨备下高速增长 上海银行 18H 营收同比增 28.28%，增幅较 Q1 提升 16.42pct。上半年在手续费及佣金收入同比收窄 2%的情况下，营收增速的主要贡献来自于利息净收入38.66%的高增长，其中 Q2 单季增幅达 72%，增幅较 Q1 大幅提升 59pct。利息净收入的增长主要是受资产规模明显扩张的驱动。二季度手续费及佣金收入延续一季度小幅下降的趋势同比降 2.4%，但上半年银行卡手续费同比增 41%，弥补了托管、代客理财等手续费收入的下降。受益营收的靓丽表现上半
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金湖电脑：
入富来临，MSCl扩容，究竟是谁在，做空？究竟是谁在割肉？外资已连续七个月加仓。外资，增仓近2000亿元。牛不就在不远的地方，等大家。可是又有多少人却倒在了黎明前的黑暗。在股市中生存，要学会找一只穿越与无穷的股票。买了之后睡觉香。一个知心小白马。一上市三个板就打开了。然后就经过三浪洗盘。到了十再跌五点可跌的地步。业绩三年稳步增长。十转四派十元分红。高股息率，比银行还高。即使这样的个股，也比市场杀得体无完肤。现在的估值已比银行的估值还低。603809半年报之战马上打响。是上天送给大家翻一个倍还严重低估的红大红包。