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光大银行(601818)
研报日期：2018-08-29 光大银行(601818) 上半年业绩增速稳步提升，二季度营收和PPOP增速提升明显 光大银行上半年实现营收522.31亿元，同比增长12.73% (7.1%, 1Q18 ),增 速自1Q扭负为正以来逐季扩大，2Q单季达18.6%。受新金融工具会计准则影 响，利息净收入上半年同比下降10.02% (-17%, 1Q18),单季的收窄幅度已 呈收窄趋势，2Q同比下降3%,若按原口径统计，利息净收入同比增10.84%。 营收增速的贡献主要来自于手续费收入和其他中收的多增，其中手续费同比多 增15%,较1Q增速提升1.5pct,其中银行卡手续费收入表现靓眼，同比多增 41.39%。期末利息净收入占比同比下降13.23pct至52.34%,手续费净收入占 比同比提升0.66pct至35.18%。受益于营收的较快增长，上半年PPOP增速同 比增13% (6.6%, 1Q18), 2Q单季录得20.2%的高增长。上半年在拨备多计 提45%的基础上实现归母净利润6.7%的同比增长,超出1Q增速1.2个百分点。 上半年消费信贷和信用卡增长强劲，二季度息差环比回升 上半年资产较年初增长4.77% ( 1.83%, 1Q18), 二季度规模增速扩大。资产 端’贷款较上年末增9.9% (4.24%, 1Q18),占总资产的比例提升2.43pct至 52.13%。贷
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