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工商银行(601398)
研报日期：2018-09-03 工商银行(601398) 事件： 8 月 30 日晚， 工商银行发布 2018 半年报，上半年实现营收 3875 亿，同比+7.0%（一季度为 4.05%，去年同期为 1.25%，去年全年为 7.49%） ；归母净利润 1604 亿，同比+4.9%（一季度为 3.98%、去年同期为 1.85%，去年全年为 2.80%） 。 点评： 业绩持续改善，主要受益于生息资产规模增加和净利息收益率提升。 营收、归母净利润同比增长率均较一季度明显改善，且好于去年同期的增速，业绩增长的核心拉动力量是利息净收入同比增长10.6%(今年上半年 2776 亿，较去年同期增加了 267 亿，是归母净利润增长额——74 亿的 3.58 倍)。 这 267 亿的增额中，规模因素占 135 亿（约 50%），生息资产平均余额同比增长了 9400 亿，增幅为 4%，其中贷款平均余额同比增长了 7700 亿，增幅为 5.7%；净息差提升因素占132 亿（约 50%）， 净息差 2.30%，同比上升 14 个基点，其中贷款平均收益率 4.33%，同比上升 20 个基点。非利息收入 1098 亿，下降 1.3%；其中手续费净收入 793 亿，同比小幅增长 3%。 资产质量多项指标展望乐观，但需关注核销力度较大。 不良率1.54%，较年初下降了 1 个 BP（ 2017 年较
网友回复
一诺1949：
滚一边去吧
股海刀峰：
操作方面，9月份预计市场操作的机会会更多，整体的思路波段操作为主，不追高，低吸热点，做好每一笔交易保障操作成功率，快进快出是主要方向
冬日夜雨：
不要用工匠的名号，太丢人。
yongda88：
银行业利润高并不是一个好的指标，意味着社会融资成本高