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(九鼎投资)针对第三方支付的违规行为,监管机构再出重拳。近日,中国人民银行长沙中心支行对4家

2018年9月25日  14:53:50 来源:168炒股学习网  阅读:843人次

网友提问:

九鼎投资(600053)

针对第三方支付的违规行为,监管机构再出重拳。近日,中国人民银行长沙中心支行对4家支付机构做出行政处罚,其中九派天下支付有限公司(以下简称“九派天下支付”)因违反支付结算、反洗钱相关规定,被处罚486.6万元,并责令限期改正。九鼎集团(430719.OC)是国内顶级的综合金融控股集团,中国PE第一股,市值曾经超1000亿元人民币,卷入了旗下的九派天下支付在为借贷宝提供底层支付通道,形成错综复杂的关联链条,共同组成一个典型的金子塔式的关联犯罪集团,据借贷宝受害者声称均被开通银联在线支付,均涉及同一个工行账号3602001119200704927(户名:中国银联股份有限公司广东分公司,开户行:工商银行广州同福中路支行) ,借贷宝平台全程不经手用户资金,所有资金均由九派天下支付绕开银联,形成了直连银行的现有模式。通过存在各家商业银行的备付金账户来完成跨行资金清算。九派天下支付此前一直采用备付金支付的方式来规避跨行的费用。这种行为一直属于超范围经营行为,这种模式绕开了央行的清算系统,使银行、央行无法掌握具体交易信息,无法掌握准确的资金流向,也给反洗钱、金融监管、货币政策调节、金融数据分析等央行的各项金融工作带来了很大困难。变相行使央行或清算组织的跨行清算职能。九派天下支付借此便利为洗钱等犯罪活动提供通道,也增加了金融风险跨系统传导的隐患。

网友回复

继续努力1991:

说白了,就是没得到利益

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