【招商银行信用卡】网友提问：
招行套积分被发现了
卡友回复：
对于观点：从A给B，最安全。
安付通没那功能的!
我单位有刷卡机
卡友回复：
我单位有刷卡机，那我在本单位刷卡，算不算套现？
套现有什么事？
卡友回复：
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自充自提，太直接了吧！！！
按照我的认为这是最有理由的。如果你用另个账户买你这个账户 易趣一样说你套现 看你承认与否了 他们根本不会有切实证据的 他们一吓唬你就招了 那就是自己送死。
而充值后直接提就不一样了。因为易趣有个非常大的漏洞，就是给你提供了充值功能却不给你提供退款功能。曾经我充值买东西 不想买了 找易趣客服我说请把我钱原路退回我的卡中，他们给我回答 请通过实名认证 自己提现才可以。我说你们不能按退货办理么打回原卡，他们说他们只能提现。我说我用信用卡充值的 你非让我提现这不是在让我套现呢么！他回答 理论上是这样的 但不建议你这样操作。
很可笑的漏洞。之后 我天天都想买东西 但我又太谨慎了 想了想就是不舍得花这个钱啊 就又给提出去了，很正当吧？我有错吗？我并不想这样 可惜你们易趣不提供退款通道啊 非让我提现唉。你敢说我套现？你易趣是诱导犯罪 你们是最大的帮凶！~哼:lol:
卡友回复：
我不敢说你什么,我作为一个法律工作者告诉你,套现行为涉及违法交易.
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这样的帖子在这里只会教坏 人.
卡友回复：
对于观点：我不敢说你什么,我作为一个法律工作者告诉你,套现行为涉及违法交易.
给个法律链接或者案例来看看，看看哪一位因为套现被银行发现且由强制进行了惩罚，不含套现后未还欠款这种情况
卡友回复：
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给个法律链接或者案例来看看，看看哪一位因为套现被银行发现且由强制进行了惩罚，不含套现后未还欠款这种情况
作为套现行为,其不存在真实的合法交易,因此属于滥用行为.信用卡套现有贷款诈骗的嫌疑，信用卡本质上是一种小额的信用贷款，而信用卡套现的本质则是商户与持卡人合谋，恶意以消费名义从银行套取一定额度的贷款。这在某种程度上涉嫌虚构事实的贷款诈骗。如果套现者拒不还款，也触犯了《刑法》恶意透支的条款，最高可判处无期徒刑。
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按照中国人民银行的有关规定，持卡人利用信用卡进行套现为违法行为。但类似“支付宝”这种网络支付工具却给这种行为提供了温床。去年11月中国社科院发布报告警示第三方电子支付工具“支付宝”存在风险。社科院金融所认为，第三方机构开立支付结算账户，提供支付结算服务，实际已突破了现有诸多特许经营的限制，它们可能为非法转移资金和套现提供便利，形成潜在的金融风险。对此，中国人民银行正在抓紧制定相关的支付结算规则，以杜绝此类行为的发生
卡友回复：
目前我只能说,银行业只要抓到一个典型进行起诉,其轰动效应不亚于目前XT的柜员机案件
卡友回复：
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作为套现行为,其不存在真实的合法交易,因此属于滥用行为.信用卡套现有贷款诈骗的嫌疑，信用卡本质上是一种小额的信用贷款，而信用卡套现的本质则是商户与持卡人合谋，恶意以消费名义从银行套取一定额度的贷款。这在 ...
根据《最高人民法院关于审理诈骗案件具体应用法律的若干问题的解释（一九九六年十二月二十四日最高人民法院审判委员会第８５３次会议讨论通过）》
四、根据《决定》第十条规定，以非法占有为目的，诈骗银行或者其他金融机构的贷款，数额较大的，构成贷款诈骗罪。
《决定》第十条规定的“其他严重情节”是指：
（１）为骗取贷款，向银行或者金融机构的工作人员行贿，数额较大的；
（２）挥霍贷款，或者用贷款进行违法活动，致使贷款到期无法偿还的；
（３）隐匿贷款去向，贷款期限届满后，拒不偿还的；
（４）提供虚假的担保申请贷款，贷款期限届满后，拒不偿还的；
（５）假冒他人名义申请贷款，贷款期限届满后，拒不偿还的。
《决定》第十条规定的“其他特别严重情节”是指：
（１）为骗取贷款，向银行或者金融机构的工作人员行贿，数额巨大的；
（２）携带集资款逃跑的；
（３）使用贷款进行犯罪活动的。
个人进行贷款诈骗数额在１万元以上的，属于“数额较大”；个人进行贷款诈骗数额在５万元以上的，属于“数额巨大”；个人进行贷诈骗数额在２０万元以上的，属于“数额特别巨大”。
这里都有一个界定，就是“拒不偿还的”
此外，在此司法解释中，“恶意透支”是指持卡人以非法占有为目的，或者明知无力偿还，透支数额超过信用卡准许透支的数额较大，逃避追查，或者自收到发卡银行催收通知之日起３个月内仍不归还的行为。恶意透支５千元以上的，属于“数额较大”；恶意透支５万元以上的，属于“数额巨大”；恶意透支２０万元以上的，属于“数额特别巨大”。
这里还是一个条件，就是“不归还的行为”
[ 本帖最后由 xiaofengno2 于 2008-3-17 09:31 编辑 ]
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根据《最高人民法院关于审理诈骗案件具体应用法律的若干问题的解释（一九九六年十二月二十四日最高人民法院审判委员会第８５３次会议讨论通过）》
四、根据《决定》第十条规定，以非法占有为目的，诈骗银行或 ...
所以原有法律已经不适应目前的状况了,制定法律的时候的漏洞比较大.
目前银行业正在起草银行卡管理条例,同时人大也在研究修改刑法.对于套现行为必将有明确的界定.
[ 本帖最后由 ricultal 于 2008-3-17 09:33 编辑 ]
卡友回复：
对于观点：目前我只能说,银行业只要抓到一个典型进行起诉,其轰动效应不亚于目前XT的柜员机案件
银行业还真是很傻很天真，很弱很可怜呢
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银行业还真是很傻很天真，很弱很可怜呢
是啊,如果大家都把钱放家里就好了.银行都可以休息了.
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所以原有法律已经不适应目前的状况了,制定法律的时候的漏洞比较大.
目前银行业正在起草银行卡管理条例,同时人大也在研究修改刑法.对于套现行为必将有明确的界定.
罪刑法定原则都是以“法无明文规定不为罪”为其精髓的。既然现在还没有相关的规定，那就等到出台的相关规定，再请您给我们普法吧
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罪刑法定原则都是以“法无明文规定不为罪”为其精髓的。既然现在还没有相关的规定，那就等到出台的相关规定，再请您给我们普法吧
我不是普法者.
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罪刑法定原则都是以“法无明文规定不为罪”为其精髓的。既然现在还没有相关的规定，那就等到出台的相关规定，再请您给我们普法吧
中国的法律体系与西方不同的主要原因就是国情,而这个国情我就不说了.
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是啊,如果大家都把钱放家里就好了.银行都可以休息了.
银行就是那种天晴送把伞给你，下雨天再收回去的机构
只不过，现在雨伞花色多了些而已
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中国的法律体系与西方不同的主要原因就是国情,而这个国情我就不说了.
不能啥事都拿中国国情说事儿
确实在我国，没有罪名，可以类推。但是现在有哪一个银行由于套现且归还的行为进行了刑事或者民事的诉讼，连有都没有，就更不要说胜诉了
所以，你可以说套现违规，但不要说套现违法。怪不得我国的普法工作进行的这么困难呢
[ 本帖最后由 xiaofengno2 于 2008-3-17 09:51 编辑 ]
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不能啥事都拿中国国情说事儿
确实在我国，没有罪名，可以类推。但是现在有哪一个银行由于套现且归还的行为进行了刑事或者民事的诉讼，连有都没有，就更不要说胜诉了
所以，你可以说套现违规，但不要说套现 ...
你可以保留这个帖子看看...真的出台相关法律法规制度的时候,你会觉得不知者无罪是什么意思.