网友提问：
华夏银行(600015)对华夏银行价值的判断（将陆续发帖，以正视听）
现状：华夏银行目前每股收益1.355元，每股净资产12.8元（非公开增发后数据）；静态PE5.98，PB0.63（相对3月28日股价),相对上证50和银行股平均估值，应该落后30%以上。为何其股价落后这么多呢？其主要表象是预期90天261亿元贷款没有进入不良贷款，引起市场担忧；同时该行ROE下滑至2018年末的12.78%。但深层原因是该行业务所处地理位置、经济转型、宏观去杠杆、业务结构四方面的影响，而非经营管理不善引起。目前上述四个方面有所改观，其一是：他所处华北业务对应的是大型国有企业，随着国企改革、产业转型，不良贷款基本出清，特别是东北地区的贷款质量基本见底；二是中小企业贷款随国家政策的扶持，对小微企业贷款不良也有好转；三是2017年以来的宏观去杠杆，目前也发生了转向为稳杠杆，杠杆将从发展中出清而非行政化去杠杆；四是该行目前正大力发展金融科技，将零售业务作为自己发展的重要方向。面对当
网友回复
卖了还在涨：
有理有据，应该多一些这样的评论！
股友mOMVLF：
华夏银行2019年业绩预测：该行在2019年1月8日通过增发，募集了292亿元资本金，还将发行400亿元的永续债、发行300亿元的私募债；292亿元+400亿元=692亿元资本金，可以推动8650亿元资产，2018年该行资产总额为2.6万亿元，占33.26%；还有每年200多亿元的利润，该行近5年每年双位数的资产增长应该没问题。以目前ROE来推算，2019年业绩=12.8*13%=1.66元/股。还有该行不良资产出清，信贷成本降低，息差走扩、经济增速触底回升都会推动业绩增长。以1.66元每股收益计算，按照目前银行股平均6.6PE计算，价值11.28元；如果按世界10—15PE计算，股价将达到16.6—24.9元。现在买入持有将获得丰厚收益！！！
股友mOMVLF：
欢迎大家一起来讨论。
股友mOMVLF：
华夏银行大股东对其业绩的影响：前五大股东分别是首钢集团（20.28%）、国网英大（19.99%）、中国人保财险（16.66%）、北京基础设施投资公司（8.5%）、云南合和集团公司（3.64%），合计占69.07%；前10大股东合计占总股本的77%。前五大股东的实力强劲、对华夏银行的发展无疑有较大促进作用，首钢集团是华北钢铁产业链的龙头，雄安新区的建设带来其上下游产业链的发展，在传统行业有较大商机；国网英大、人保财险在资产管理、保险行业行业有较大影响力，对华夏银行与保险业德深度融合有较好的促进偶用；北京基础设施投资公司对京津冀地区的发展举足轻重，未来京津冀地区的发展给华夏银行带来机会。前五大股东真正能为华夏银行带来融资、融智和融商的作用。
股友GhaNLe：
愿望是美好的