网友提问:
基金的收益:万份收益和7天年化怎么计算?
李经理:
因为货币式基金的每份单位净值固定为1元,所以万份累计收益通俗地说就是投资1万元当日获利的金额。折算成收益率,万份基金单位收益100元相当于1%的收益率(100/10000=1%)。
七日年化收益率是货币基金过去七天每万份基金份额净收益折合成的年收益率。
目前货币市场基金存在两种收益结转方式,一是“日日分红,按月结转”,相当于日日单利,月月复利。另外一种是“日日分红,按日结转”相当于日日复利。其中单利计算公式为:(∑Ri/7)×365/10000份×100%复利计算公式为:(∑Ri/10000份)365/7×100%。其中,Ri为最近第i公历日(i=1,2…..7)的每万份收益,基金七日年收益率采取四舍五入方式保留小数点后三位。
李经理:
您好:每日万份收益是指该基金当天的收益, 7天年化收益率是说按照最近7天这样的收益,年收益率可以达到的程度
吴经理:
您好,万份收益是指万份基金所获得的收益,七日年化收益率是货币基金过去七天每万份基金份额净收益折合成的年收益率。