网友提问：
农业银行(601288)
研报日期：2018-06-27 农业银行(601288) 融资方式较好，大股东溢价 15%认购。 大股东（汇金、财政部）等比例认购；剩下比例基本由烟草集团认购，锁定期三年；基本不动用二级市场资金，同时认购价格比 A 股股价高 15%。能提升公司核心一级资本充足率 0.76%，支撑公司业务发展、规模扩张。 基本面稳健上行： 1、资产质量稳健向好， 不良双降、不良认定严格且未来不良压力小、拨备对不良的覆盖能力进一步增强。 2、负债端优势明显，净息差相对优势明显。 农行卡位县域经济，存款具备中长期优势；资产端利率上行平稳，结构调整利于其上升。 3、管理在持续改善。 稳健收益的优秀品种：低估值、高 ROE、高股息率。 1、农业银行当前估值处于历史底部，从 PB-ROE 看，公司性价比极高。 2、股息率在上市银行中最高，目前股息率 5.5%，农行基本面稳健上行，股息率能持续保持高位。 3、金融去杠杆后，无风险收益率会下降，基本面稳健和股息率高的股票，估值是会被提升的。 投资建议：我们认为银行板块估值已在底部，在金融“供给侧改革”背景下，最看好大型银行（农、工、建、招），其中最看好农业银行，市场预期偏低。 公司 2018E、 2019E PB 0.74X/0.67X； PE 5.62X/5.22X（国有银行 PB 0.78X/0.69X； PE 6.52X/6.19X。 风险
网友回复
ClearThinker2017：
难怪最近大跌，原来又有报告出来了
金子都行：
银行股天便宜呀
农行V长电：
20万股已入，微利！出局中国平安，早盘59.25埋单出局赢利4.5万！赚十几万不卖，小赚出局，这就是市场趋势影响心态！
玻璃蔷薇1：
赶紧的三天跌停 下个月一飞冲天
骑士王：
和本王判断一致
股友HXE1ef：
明天银行股暴动
gsl400d：
都烂了
billzhou01：
参与定增的都是活雷锋。就怕现在说高价参与定增，把小散骗入后，他们下调定增价格或者放弃定增。到时就好看了。
IT肉肉哥：
一季度赚这么多钱，还要定增吸血，看来里面有鬼。
天方之时：
参与定增农行三年内能赚？天大的笑话，咱今天也立一个贴以为证！
好莱坞机车：
发表于 2018-06-2721:03:24明白的告诉你风险可控就是还要跌，还能控就不是底。现在不管是什么鸡和金都是妖孽，在妖孽眼里只有韭菜长和割韭菜，那个垃圾丧家队割韭菜用40多亿农行股票就砸得价值投资荡然无存，股市分不清东西南北，实自作孽不可活也，但是银行股票让丧家队割韭菜很长时间了，也到该长的时候了，但却没有人来淋水浇肥。还想打砸吗?一帮大汉奸，可恶可耻无良无德。砸下来容易，要拉起来代价就太大了。真正的大蓝筹上证50都成了韭菜给割到根了，赌徒妖孽还想轮着割什么创蓝筹，见你娘的鬼去吧，还有人信吗？很多低价股票以前也是高价，不一样到二元三元，只要还能在股市，不用多久，不又找理由涨上去，高价股又找理由跌下来，这就是韭菜理论，妖孽机构真是...
浪子理财1984：
明天继续跌