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宁波银行(002142)
研报日期：2018-07-26 宁波银行(002142) 投资要点： 事件：2018年7月25日，宁波银行披露2018年半年度业绩快报，上半年实现营业收入135亿元，同比增长9.79%；实现归母净利润57亿元，同比增长19.64%，符合市场预期。2Q18不良率季度环比下降1bp至0.80%。 营收增速显著修复，驱动业绩端高增长态势延续。1H18宁波银行营业收入同比增9.8%，单季度改善幅度极大，2Q18营业收入增幅较1Q18扩大至15.7个百分点至18.0%。虽然去年同期存在低基数影响，但绝对额来看2Q18宁波银行实现营业收入69.4亿，为17年至今单季度最高水平，营收修复趋势不必存疑。分业务来看，资负结构更加回归存贷主业、负债成本上浮压力缓解、贷款定价持续提升背景下息差有望企稳回升，叠加规模稳定增长预计净利息收入增幅将有较大改善，中收在投资收益类科目调整影响下亦将有较好表现。2Q18宁波银行资产配置继续向高收益贷款倾斜，贷款环比继续增5.3%；存款单季度环比增幅较低系节奏影响所致，2Q18季度环比增0.7%，但上半年数据来看在存款竞争较去年更为激烈背景下较去年同期增幅明显，1H18宁波银行存款环比年初增12.8%（VS1H17环比增8.5%），在今年的负债成本控制上将更具优势。业绩端表现继续印证其高成长高盈利属性。1H18宁波银行归母净利润稳定保持20%左右的高速增长，R
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谦谦股徒：
底部建点小仓，告诉主力了
短线陈国立：
大张直播：