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北京银行(601169)
研报日期：2018-08-30 北京银行(601169) 事件： 8 月 29 日，北京银行披露 18 年中报。 1H18 实现归母净利润 118.54亿元， YoY +7.0%；营收 273.66 亿元， YoY +3.3%；年化 ROE 为 13.94%，同比下降 2.5 个百分点。6 月末，不良率 1.23%，环比持平；拨备覆盖率 260.5%，环比下降 12.2 个百分点。 点评： 1H18 归母净利润同比增 7.0%，较 1Q18 的 6.2%小幅提升， 源于 2 季度净利息收入增长较快。 上半年盈利归因来看，盈利增长的正面贡献来自规模高增、息差稳中有升以及国债地方债投资的税收优惠；负面因素为非息收入大幅下降。 （1）1H18 净利息收入同比增 12.5%（2Q18 同比增 15.1%），净利息收入持续向好，主要受益于生息资产规模的较快扩张， 2 季度息差企稳回升。 1H18生息资产平均余额较 2017 年增 8.0%，增长较快。测算 2Q18 单季净息差1.83%，环比 1Q18 上升 6BP。 （2）中收增长承压。 1H18 手续费及佣金净收入同比下降 22.3%， 分业务来看， 受资管新规影响，代理及委托业务同比下降 13%；企业融资需求相关业务，如承销及咨询业务、保函及承诺业务亦有较大下滑。资产端向信贷倾斜，贷款占比提升至 49%。 6 月末公司总资产
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硬柿55286：
赶紧跑