网友提问：
招商银行(600036)
研报日期：2018-07-25 招商银行(600036) 事件： 2018 年 7 月 24 日， 招商银行披露 2018 年半年度业绩快报， 上半年实现营业收入 1258 亿元， 同比增长 11.47%； 实现归母净利润 448 亿元， 同比增长 14.00%， 基本符合市场预期。 2Q18 不良率季度环比下降 5bps 至 1.43%。 营收端改善趋势扩大，非利息收入系主因。 1H18 招商银行实现营业时候入 1258 亿元，同比增长 11.5%（ 1Q18 YoY： 7.2%），改善幅度较一季度继续提高。 一方面， 1H18 非利息收入为 494 亿元， 同比增长 17.6%（ 1Q18 YoY： 4.9%），增速亮眼。我们认为，排除IFRS9 切换会准则带来的投资收益的增加外，由于银行资管业务尚在转型阶段，理财收入仍承压，非息收入的突出表现表现主要来源于传统零售类型手续费收入，招行作为零售银行的标杆银行优势明显。另一方面，1H18 实现净利息收入 764 亿元，同比增长 7.8% （ 1Q18YoY： 8.7%），增速略有下降。我们判断，在资产规模稳步扩张的情况下（ 1Q-2Q18 总贷款规模季度环比增速分别为 4.2%和 4.4%）， 净利息收入增速略有下降是由于二季度净息差季度环比略有下降导致。 但是我们认为，二季度净息差在一季度 2.55%的高位水平下略有下降属
网友回复
mawb007：
堆成美股 要出货了
A王者K线：
行情小跌几个点，但不会改变我对行情的期待。相信这也是很多业内朋友的看法。实际昨天和那位业内资深的朋友交易，就在他建议我当前选股可以由外而内挑的时候，我就现场感受到了，后面的机会恐怕是很大的机会。
缘起悟鹏：
发表于 2018-07-2514:34:50
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