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宁波银行(002142)
研报日期：2018-07-26 事件：宁波银行发布2018年半年度业绩快报，上半年实现营业收入135.22亿，同比增加9.79%；实现归母净利润57.01亿，同比增长19.64%；不良率0.80%，较3月末下降0.01pc。 高ROE高成长，营收增速表现亮眼：ROE持续回升，归母净利润保持高增长。宁波银行Q2单季度归母净利润同比增长19.65%，增速与一季度基本持平，继续保持高增长。ROE（年化）相比去年同期提升0.47pc至19.58%，预计仍为老16家最高水平，盈利进一步改善。二季度营收大幅改善，货基压缩或利好息差改善。Q2单季度营收增速高达18%，增速相比Q1提升接近16pc。《大额风险暴露管理办法》出台后，或用其余投资资产、信贷替代货币基金投资，利好净息差回升，带动营收大幅增长。 存贷款规模稳步增长。资产端，6月末，总资产规模1.08万亿。其中贷款总额3790亿，相比3月末增长5.3%，增速远高于总资产0.7%的规模增速，贷款占总资产比重较3月末提升1.52pc至35.22%，资产结构有所优化。负债端：根据每股净资产推算的总负债1.01万亿，较3月末增长0.42%。其中存款余额6388亿，较3月末增长0.85%，存款占比较3月末进一步提升0.27pc至63.11%。考虑到一季度12.06%的高增速，上半年12.9%的整体存款增速已超过17年全年增速（10.53%）。在
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