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常熟银行(601128)
研报日期:2018-08-24 常熟银行(601128) 业绩表现亮眼,经营情况全面改善。利润增长提速,核心盈利能力增强。上半年实现归母净利润7.11亿,同比增速为24.6%。Q2单季同比增速高达34.2%,较Q1大幅提升17pc。拨备前利润增长16.2%,Q2单季同比增长22%,较Q1提升12pc,业绩加速释放。收入端:净利息收入稳步增长,非息持续表现亮眼。上半年实现营业收入27.47亿元,同比增长16.3%。其中,Q2单季度增长20%,较Q1提升7pc以上。规模稳步增长带动上半年净利息收入同比增长12.5%,较Q1提升3.3pc。上半年非息净收入同比增长46%,低基数下继续维持高增长。其中,手续费及佣金净收入同比增长24%,代理和结算业务收入分别同比增长15%和36%。此外,可供出售金融资产上半年贡献1亿的投资收益,较去年同期增加7000万,或主为货基贡献。 存贷利差持续扩大,同业存单成本下降利于下半年息差稳定提升。上半年净息差为2.87%,相比17年全年下降4bps,但绝对值仍处于较高水平;资产端,生息资产收益整体提升5bps,其中,贷款利率上升20bps。负债端,计息负债成本率整体上升4bps;其中,存款成本略增3bps,而发行债券成本大幅上升27bps,主要由于一季度同业存单发行利率大幅走高,成为拖累息差主要原因。存贷利差提升17bps至4.77%,核心盈利优势进一
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豪能股份,拓展新能源业务渐出佳绩。已经被誉为中国汽车零部件行业自主品牌的排头兵,通过加大技术创新力度,产品结构调整以及,开展降本增效活动的方式,实现经营业绩稳健增长。公司一季报实现净利润,4677.54万元。预计半年报将实现近亿元。目前是国内手术,同时仍为欧系,美系,日系及自主品牌配套的同步器系统供应商。预计2017年2018年2019年营业收入分别为7.82亿元,8.93亿元和10.42亿元。相对应净利润,为,1.47亿元,1.71亿元和1.98亿元。公司目前间接配套,直接配套,客户有上汽集团,东风汽车,一汽集团,上海大众汽车集团,长安汽车,吉利汽车,中国重汽集团,资材集团,格特拉克,唐山,爱信万里扬蓝黛传动,杭州,依维柯。公司开始新的布局和规划,积极拓展新能源汽车领域的业务,一,大众格特拉克上汽变速器,等,在新能源汽车传动系统开展项目合作。公司积极拓展新能源汽车业务,以大众格特拉克在新能源汽车传动系统开展了项目合作。特别是混合动力,这一块。已经获得大量订单。