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农业银行(601288)
研报日期：2018-08-29 农业银行(601288) 投资要点 拨备前利润高增长，盈利能力稳步增强。利润增长逐季提速，拨备前利润（PPOP）增速大幅提升。农行上半年实现归母净利润1157.9亿，同比增长6.63%；Q2单季度来看，同比增长7.9%，增速较Q1提升2.5pc；PPOP同比增速高达19.1%，较Q1大幅提升5.34pc，核心盈利能力进一步增强。营收端：非息收入表现亮眼带动营收增速提升，Q2净利息收入增速放缓。上半年实现营业收入3063亿，同比增长10.6%。其中Q2单季度增长17%，增速较Q1提升12pc。具体来看，上半年净利息收入同比增长10.7%，较Q1略降3.2pc，预计由于二季度生息资产规模增长放缓导致。非息净收入同比增长10.4%，手续费及佣金净收入上半年同比增长2.8%，增速自17年以来首次由负转正，其中，Q2单季度增速高达19.2%。主要由于银行卡和电子银行业务收入表现较好，上半年分别同比增长14%和38%；而代理业务手续费收入下降17%，主要受资管新规影响。此外，I9准则切换导致部分金融工具收益变动计入其他非息收入中，带动投资收益相比去年同期增加68亿。衍生金融工具公允价值变动收益上升，带动公允价值变动损益相比去年同期增加55亿。 贷款利率大幅提升带动息差上行，核心负债成本优势明显。上半年净息差为2.35%，较17年上升7bps。主要由于资产
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暴涨小钢炮：
我FFFF佛慈悲：
本人从4月11日止盈空仓看戏至今，温馨提示，本月还差2个交易日就收周线和月线了，下个月是本季度最后一个月，好了，继续空仓看戏。
混蛋炒股：
无中期分红，都抛给证金