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新华保险(601336)
研报日期：2018-08-29 新华保险(601336) 事件: 2018年8月29日， 新华保险公布了2018年中期业绩， 新业务价值64.5亿元， 同比下降8.9%， 内含价值1656亿元， 较年初增长7.9%，剩余边际1842亿元，较年初增长8.1%，归母净利润58亿元，同比增长79.1%。 投资要点: 健康险逆势实现两位数增长，新业务价值优于预期： 新华保险上半年新业务价值64.5亿，同比下降8.9%，优于市场普遍预期，主要原因是上半年健康险新单保费78亿，同比正增长12.8%，占新单比例提升至55.5%，使得新业务价值率提升11.1pct至50.4%，领先主要同业。虽然分红型新单保费降幅较大，但高价值率的健康险逆势实现两位数增长推动新业务价值仅下降8.9%。 有效业务价值和剩余边际分别达到686亿、 1842亿，较年初分别增长13.9%、 8.1%，内含价值1656亿，较年初增长7.9%。 坚定健康险转型，坚持队伍高质量发展： 上半年新华聚焦以健康险为核心的保障型业务发展， 业务结构不断改善， 新单中健康险占比从去年的36.4%大幅提升19.1pct至55.5%，新单期交中十年期占比63.1%，保持在较高水平。 个险队伍坚持高质量发展， 6月末总人力33.4万，较年初下降4%，但较去年同期增长0.3%， 月均举绩人力17.1万，同比增长2.6%，月人均健康险
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