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新华保险(601336)
研报日期：2018-08-29 新华保险(601336) 新业务价值恢复、新业务价值率增长超预期；净利润增幅超同业。1）新业务价值Q2大幅增长，内含价值、新业务价值率持续提升：2018H1，寿险内含价值1656亿元，较上年末+8%；剩余边际1842亿元，较上年末+8%。Q1新业务价值负增长约50%，但Q2增幅扩大，助力上半年新业务价值达65亿元（YoY-9%），优于市场预期；经测算，新业务价值率提升至46%（YoY+8pct）。2）上半年750天移动平均线上行、准备金释放，管理费用率下降3pct至8%，新保负增长使得手续费及佣金支出中需纳税比例下降，助力归母净利润增至58亿元（YoY+79%），增幅超同业平均水平。 新单保费、新业务价值Q2改善情况超预期。 1）渠道结构转型完成，个险、银保新单占比稳定；个险新单Q2大幅正增长，预计下半年将保持增长态势。上半年总新单保费141亿元（YoY-26%），其中个险、银保新单分别为100亿元（YoY-27%）、29亿元（YoY-30%），在总新单中占比继续保持在70%、20%。分季度来看，个险新单Q1、Q2分别53亿元（YoY-47%）、47亿元（YoY+24%），其中十年以上期交保费分别30亿元（YoY-60%）、34亿元（YoY+9%）。个险新单Q2正增长幅度远超同业，大力扭转Q1近50%的负增长。目前，公司代理人数量约33.4万
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王天宏论市：
我每天都有公开股票送给大家，但我不保证每一只都涨！没人能100%，能做到大概率就好，而我已将大概率做到75%以上。加关注，方便查阅。