【交通银行信用卡】网友提问：
说说阿娇的风控内幕（2） ~~~~~
卡友回复：
国外洗钱为主~不存在Tx吧？？
国内是TX为主~不存在洗钱吧？
用信用卡洗钱？这不是脑袋有坑？
卡友回复：
我们领导早几天去酒店开房，刷的就是交通银行信用卡，刚刚预授权。027就打电话来核实身份了，在大堂里要报身份证号码姓名==，他感觉自己像小丑。马上打电话给我叫我帮他把里面钱还了，立刻消卡。交行真是疯了，这么好的优质客户都要抛弃
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对于观点：
国内是TX为主~不存在洗钱吧？
用信用卡洗钱？这不是脑袋有坑？
taoxianfuwu 发表于 2010-4-30 21:55
因为国外的金融体系和我们有些不一样的地方，我们国家就是“学习”。例如：保监会要求交纳保费必须在pos机上输入身份证号，保证投保人、被保险人和持卡人的姓名一致才能刷卡，否则不能刷卡，这就是防洗钱，目前全国大型的保险公司都是按照这样的政策执行的。
举例：
投保人A，被保险人A，刷A的卡，可以。
投保人A，被保险人A的儿子，刷A的卡，不可以。
投保人A，被保险人A，刷A的妻（或夫）的卡，不可以。
卡友回复：
不知道国内还有哪家银行的风控走的是交行这种路线的。。。
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学习了。看来冷冻她家卡比较靠谱
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这交通的破卡，还需要那么专研，，。
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正常理解是刷多不够用。
卡友回复：
既然楼主说 HSBC认为冷冻才是额度不够用，才不封卡，那楼主为什么签名上写的主刷是 交行呢，你不怕被封啊？
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对于观点：sfog 发表于 2010-5-1 10:38
如果给A的妻子和儿子办了两张副卡....那应该可以吧!!!!!
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对于观点：kennywang138 发表于 2010-5-1 14:29
对，是的，只要信用卡、投保人和被保险人一致才可以
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对于观点：amoy 发表于 2010-5-1 14:00
我认为交行不会封我的卡的，冷冻对我也没有意义，交行也不可能给我提额了
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在HSBC认为冷冻才是额度不够用。
难怪，我冷冻了 这个月刷一笔有5000分
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LZ啊，像我持有三家多张信用卡的人申请交通银行信用卡，人家会发卡吗？会不会涉及多重授信而拒绝~
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对于观点：中华周财主 发表于 2010-5-2 17:29
交行不会因为你有多张卡而100%拒卡，但是申请人要是有恶意记录就比较难了。
如果是以卡办卡最好拿一张除了建行之外的，额度最好的去申请。
交行对本地户口的国企职工初卡额度比较高。
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在国外也有套现的"
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多渠道，透支次数多，还款次数少，可用额度变动幅度大就是正常消费
多渠道，透支次数少，还款次数多，可用额度变动幅度小（都是接近满额）就是洗钱
学习了
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楼主是个有故事的人，卡窗就缺你这样的人才啊
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对于观点：
如果是以卡办卡最好拿一张除了建行之外的，额度最好的去申请。
交行对本地户口的国企职工初卡额度比较高。
sfog 发表于 2010-5-2 18:42
建行不好么？为何？还有其它行就能通过是么!？
卡友回复：
持有三家多张信用卡的人申请交通银行信用卡:p
三家银行的信用卡的人卡不算多