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新华保险(601336)
研报日期：2018-08-29 新华保险(601336) 事件： 公司发布 2018 年中报，实现归属于母公司股东净利润 57.99 亿元，同比增长 79.1%，对应 EPS 为 1.86 元/股；期末归属于母公司股东净资产657.78 亿元，较年初增长 3.2%，对应 BVPS 为 21.08 元/股；期末内含价值 1656.01亿元，较年初增长 7.9%；寿险 NBV 64.51亿元，同比下滑 8.88%。 投资要点 NBV 降幅优于预期，健康险推动价值率突破 50%，创历史新高。 上半年行业新单保费整体承压背景下，公司于二季度实施健康险专项推动，健康险新单保费逆势增长 12.8%至 78.4 亿元，占新单保费比重高达55.5% （同比提升 19.1 个 pct.），同时意外险新单保费亦增长 27.4%至 9.03亿元，占比升至 6.4%。价值层面，聚焦保障型核心业务的战略成效显著， 上半年公司 NBV 同比下滑 8.9%至 64.5 亿元，降幅显著优于个险渠道新单保费的降幅（ -27.3%），推动整体新业务价值率提升至 50.45%，创历史新高并大幅领先同业。此外，银保渠道价值也显著提升（贡献NBV 达 5.3 亿元，占比 8.2%），主要源于 10 年期及以上期交新单保费高增长 3.3 倍至 6.4 亿元。 营销员队伍整体稳定，举绩率改善，新单保费下滑符合预期。
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暴涨小钢炮：