1、了解配资并确定合作意向
投资者在配资前，应充分浏览相关信息或与客户经理沟通，对配资账户、交易限制、交易风险等进行全面的了解。投资者应根据自身需要选择合适的配资比例和配资金额，与客户经理就配资事宜进行充分沟通。
2、签署配资合作协议
投资者收到合作协议后，应仔细阅读协议条款，熟记账户风险监控细则。如投资者对协议内容存在疑议，可与客户经理沟通联系。投资者对协议内容无异议后，应签署并寄回协议。
3、存入风险保证金、开始交易
投资者向配资公司指定的账户划转足额保证金，配资公司查验无误后，向配资账户划转足额资金，并将配资账户和密码交付投资者交易使用。投资者需按时支付相应利息。
4、结束配资
投资者在结束配资时，先告知客户经理，客户经理对账户进行结算，并与投资者核对，确认无误后，配资公司向投资者指定账户打款，配资结束。
5、配资注意事项
a、投资者应查验配资公司是否正规，可到工商局网站查询公司注册信息，也可到公司进行实地考察。
b、配资前，应确认协议条款是否符合法律法规，确认配资协议合规后，再签署合作协议。
c、入金前应确认拟入金账户是否正确，入金时应注意保留转款凭证。